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大宗商品贸易融资将迎银监会首次系统性监管

放大字体  缩小字体    发布日期:2014-11-11
核心提示:近日从监管人士处获悉,今年8月以来三次征求意见中,银监会的态度由负面转为积极,从最开始的审慎开展转向规范发展。大宗商品...

fun88 www.lxbnky.com 近日从监管人士处获悉,今年8月以来三次征求意见中,银监会的态度由负面转为积极,从最开始的“审慎开展”转向“规范发展”。大宗商品贸易融资将迎来银监会首次系统性的监管。

上述消息称,银监会近期的征求意见稿着力防范虚假贸易,在整顿仓单质押业务方面提出:提高仓储方、担保监管方的准入门槛;拟开展融资业务的仓库要制定标准;银行应梳理内部流程控制,完善部门分工和各岗位职责,合理设置审批和操作流程;银行需在央行征信中心的动产权益登记系统登记仓单,并公示系统与企业征信数据库相关联等。

近年来中国大宗商品融资频亮“红灯”,今年6月中国政府对fun88港金属融资骗贷的调查凸显了这类商品贸易融资的风险。银监会此次出台意见也响应了对银行与仓储监管升级的形势需要。

今年9月25日,外管局管理检查司副司长武瑞林表示,fun88港贸易融资事件不是单纯的外汇管理问题,不仅涉及到外汇融资,还涉及到本币融资,涉及多个金融监管部门。外管局查实,部分银行未尽责审核助长了利用转口贸易投机套利的歪风。大量企业制造虚假转口贸易,使这类贸易演变为热钱、乃至违法黑金跨境流动的通道。武瑞林当时称:“截至目前,外管局已查实虚假转口贸易单证金额近百亿美元,其中有15起案件交给公安机关追究刑事责任。”

上周末中国海关总署公布的10月中国进出口数据显示,继9月同比增长15.3%后,10月中国出口增长11.6%。9月与10月贵金属或包贵金属的首饰出口同比分别增长678%和187%。野村证券上周发布的报告称,9月中国内地对香港出口与香港对内地进口的差额为135亿美元,约为今年前八个月平均月度差额的两倍。这些都被认为是虚假贸易和热钱流入的证据。

近年来,为解决资金紧缺难题,很多企业将融资的“触角”伸向了大宗商品领域,融资的品种涉及铁矿石、铜、铝、锌、棕榈油、大豆、世界杯投注等,其中以铜和铁矿石贸易融资最为活跃。由于大宗商品贸易本身专业性强、资金密集、业务经营收益可观,出于盈利需要,银行也倾向于将资金投向大宗商品融资领域。

一位大行人士认为,防止虚假贸易套现最好的方式是银行将货权控制,然后开信用证,一单对一单。而现时的仓单类融资风险说明货权失控。不仅是仓单,货单、保管单、报关单都有同样的问题。任何风险都是人与人勾结造成的,仓储里面的人和银行的人,只要有勾结,肯定就有问题。

民生银行香港分行行长预计,贸易融资业务的产品将成为有吸引力的资产管理投资标的,该资管产品的风险度低于货币基金和银行理财。目前,企业通过国际、国内贸易形成巨额应收账款,该类应收账款经过银行增信,可成为资产管理的安全投资标的。此外,通过贸易金融资管产品募集资金,可以降低贸易企业的融资成本,有利于促进实体经济发展。

下图为正常贸易融资演变为虚假贸易的三种形式:


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